직무소개 - 고객자산관리부문 - 조은희

본인이 담당하는 직무에 대한 소개를 부탁드립니다.

제가 담당하고 있는 「자산관리 직무」는 VIP고객을 대상으로 투자 상품 추천, 포트폴리오 구성, 연금 자산 관리, 세무 상담 등 금융자산을 종합적으로 관리하며, 궁극적으로 "자산 증식을 위한 맞춤 금융 솔루션"을 제공하는 역할을 담당합니다. 일반 수신 업무와 달리 고객과의 1:1 장기적 관계를 형성하는 것이 기본 소양이며, 시장의 흐름을 이해하고 고객의 니즈를 예리하게 파악하는 것이 중요합니다.

현재 직무를 수행하기 위해서 어떤 CDP를 설계하셨나요?

처음에는 기본적인 금융상품을 익히고, 고객 응대 경험을 쌓는 것이 중요하다고 생각합니다. 저 역시 입행 후 첫 2년 동안은 일반 수신 창구에 근무하며 업무 전반을 익히고, 상품 판매를 위한 기본 자격증을 취득하였습니다.

이후 전문성을 기르기 위해 은행 FP, AFPK, 투자자산운용사, CFA Level 1을 추가로 취득하였고, 채권, 파생상품, 자산관리, 퇴직연금 등 다양한 분야의 연수를 꾸준히 수강하였습니다. 최근에는 보다 정확한 고객 상담을 위해 세무 지식이 필수적이라 판단하여 행내에서 제공되는 자료를 활용해 세무 및 법률 공부에 집중하고 있습니다.

자산관리 직무를 수행하기 위해서는 금융상품에 대한 지식뿐만 아니라 투자 전반에 대한 관심과 원활한 소통 능력이 요구됩니다. 행내 다양한 연수 제도 및 직무 설계 프로그램을 활용하며 현재의 경력을 개발할 수 있었습니다.

기억에 남는 에피소드가 있으신가요?

높은 투자 수익과 세밀한 연금 상담을 통해 한 고액 자산가 고객님의 타행 자금을 유치한 경험이 가장 기억에 남습니다.

이 고객님은 타 은행과 증권사를 주로 이용하시던 분이었는데, 우연한 상담을 통해 타행에 상당한 자산을 보유하고 계시다는 사실을 알게 되었습니다.
이후 해당 자금을 유치하기 위해 2년이라는 시간 동안 정말 많은 노력을 기울였습니다. 처음에는 1천만 원, 그 다음에는 2천만 원씩 점진적으로 거래 금액을 늘려가며 신탁, 보험, 국채 등 다양한 금융상품을 활용해 높은 수익을 안겨드렸습니다. 또한, 타 금융사에 보유하고 계셨던 연금 상품에 대해서도 세제 측면에서 세심한 상담을 제공해드렸습니다.

오랜 노력 끝에 고객님께서는 “이렇게 연금 상품을 잘 알고, 투자 성과가 좋은 직원은 처음 본다.”라는 말씀과 함께 타행 자금을 전부 KB국민은행으로 이체해 주셨습니다. 그 순간의 짜릿함은 지금도 생생한 것 같습니다.

KB국민은행을 떠올리면 어떤 생각이 드나요?

저에게 KB국민은행은 ‘자랑거리’입니다. KB국민은행은 뛰어난 기업 문화를 가진 곳입니다. 육아휴직을 포함한 다양한 복지제도, 훌륭한 인적 네트워크, 직무별 교육 프로그램, 자격증 취득 지원, 본부부서 공모제도, 해외 점포 운영 등 여러 측면에서 시중은행을 리딩(leading)하는 KB국민은행에서 일한다는 것 자체가 자부심과 긍지를 줍니다.

특히, KB국민은행은 국내 금융권 최초로 첫째 자녀 출산 시 1천만 원을 지원하는 등 가장 탁월한 복지제도를 운영하고 있습니다. 또한, KB국민은행은 연차에 관계없이 뛰어난 역량을 보이는 직원에게 확실한 리워드를 제공하는 곳입니다. 실제로 다수의 저 연차 직원들이 우수 직원 표창을 받고 있으며, 열정을 가진 직원들에게 아낌없는 인정을 해주는 기업 문화는 저에게도 큰 동기부여가 되고 있습니다.

해당 분야에 관심있는 분들에게 한마디

고객의 장기적인 금융 파트너가 되고 싶은 분이라면 자산관리 직무는 도전해볼 가치가 충분합니다.

KB국민은행은 일반 영업점부터 'KB GOLD&WISE' 브랜드를 기반으로 한 'the FIRST 센터'까지 모든 고객을 아우를 수 있는 강력한 오프라인 채널을 보유하고 있습니다. 또한, 국내 최고 수준의 리테일 금융회사로 다양한 금융상품 라인업을 갖추고 있어 상당한 경쟁력을 자랑합니다. 초고액 자산가를 위한 부동산 자문 서비스, 세무 컨설팅 지원, 계열사 연계를 통한 차별화된 투자 기회 제공 등 ‘진정한 종합 자산관리’를 실현할 수 있는 은행이라 생각합니다.

이뿐만 아니라 내부적으로도 PB 인력 육성을 위해 전폭적인 지원을 아끼지 않고 있습니다. 수준 높은 연수 프로그램과 자격증 취득 비용 지원 등 PB를 희망하는 직원들을 위해 체계적인 제도가 마련되어 있습니다. 자산관리 직무를 꿈꾸는 여러분, KB국민은행에서 그 꿈을 마음껏 펼치시길 바랍니다!